À Propos

QUI SOMMES NOUS ?

HORIZON PREVOYANCE & PATRIMOINE est née de la rencontre entre un ingénieur patrimonial et un spécialiste en protection sociale.
La réunion de ces deux domaines indissociables est le résultat d’un constat : « Comment envisager de construire ou développer votre patrimoine sans assurer la protection de votre famille et celle de vos ressources financières des conséquences d'un accident, d'une maladie, ou plus grave encore, d'une invalidité, voire d'un décès ? »
HORIZON PREVOYANCE & PATRIMOINE met le client et sa famille au centre de ses préoccupations et lui permet de bâtir et gérer son patrimoine sur de solides fondations.
HORIZON PREVOYANCE & PATRIMOINE est une société indépendante fondée autour d'une réelle volonté d'associer la stratégie de gestion de votre patrimoine à celle de la protection de votre environnement personnel, professionnel et familial.

Notre métier consiste à guider et accompagner sur la durée une clientèle de particuliers et professionnels, tant dans la protection des personnes que dans le développement de leur patrimoine face à un environnement juridique de plus en plus complexe.

NOS CERTIFICATIONS

Nos activités, exercées en tant qu'indépendant, sont réglementées et doivent répondre aux obligations imposées par les autorités de contrôles.
En plus de toutes ces obligations réglementaires consultables dans nos mentions légales, nous satisfaisons également les certifications suivantes :

European Financial Planner ™ (EFP)

European Financial Planner ™ (EFP)

NOS PÔLES SPÉCIALISÉS

H2P Investissements

Les consultants opérant dans ce pôle sont spécialisés en investissements financiers et proposent des placements et dispositifs sélectionnés pour répondre aux différents objectifs.

Organisés par pôles spécialisés, nous mettons à votre disposition des consultants expérimentés maîtrisant les domaines dans lesquels ils opèrent (Immobilier, droit notarial, fiscalité, trésorerie d'entreprise, protection sociale, épargne collective...) et orchestrons les expertises externes nécessaires à l'atteinte de vos objectifs.

H2P Entreprises

Le pôle Entreprise accompagne les professionnels dans leur stratégie de rémunération, dans la gestion des dispositifs collectifs à destination des salariés et dans l'optimisation de la trésorerie.

H2P Ingénierie

Le pôle ingénierie, souvent en support sur les différentes opérations, regroupe les spécialistes ayant une approche client globale associée à un haut niveau technique dans leur domaine.

H2P Protection Sociale

Ces spécialistes permettent aux particuliers de se prémunir pour faire face aux conséquences financières des risques sociaux, et aux entreprises de répondre à leurs obligations vis à vis des salariés.

H2P Immobilier

L'objectif des intervenants du pôle immobilier est de sélectionner les opérations immobilières les plus intéressantes dans le neuf et l'ancien selon les critères des clients.

H2P Financements

Les spécialistes du financement apportent leur savoir-faire en montage financier et recherchent auprès des partenaires les meilleurs conditions pour financer des projets ou renégocier des prêts existants.

H2P Risques Divers

Le pôle Risques Divers (IARD) accompagne les clients dans la recherche de solutions d'assurance des risques Responsabilité Civile Professionnelle, Protection Juridique, Multirisque Professionnelle...

PROCESSUS DE RENCONTRE

Parce que chaque situation est différente, apprendre à vous connaître devient alors essentiel pour nous permettre de vous apporter une prestation sur-mesure. Ainsi, pour chaque mission que vous nous confiez, nous suivons le processus suivant :

Collecte d'informations

Collecte de l'ensemble des informations concernant votre situation actuelle.

Objectifs

Nous définissons ensembles vos besoins et objectifs à court, moyen et long terme.

Analyses

Nous analysons toutes les informations et établissons un bilan pour élaborer une stratégie.

Préconisations

Présentation du projet personnalisé, des préconisations et options envisageables.

Mise en Place

Rédaction de la mission établissant la relation et début des démarches de mise en œuvre de la stratégie.

Suivi

Suivi de la stratégie et actualisation de la situation. Départ d'un nouveau cycle en fonction des évolutions.

NOS PARTENAIRES

Bien que notre statut d'indépendant nous permette d'établir un partenariat avec la quasi-totalité des acteurs du marché, nous avons sélectionné rigoureusement ceux avec lesquels nous travaillons. Cette sélection peut être amenée à évoluer dans le temps.