HORIZON PREVOYANCE & PATRIMOINE est une société indépendante fondée autour d'une réelle volonté d'associer la stratégie de gestion de votre patrimoine à celle de la protection de votre environnement personnel, professionnel et familial.
Notre métier consiste à guider et accompagner sur la durée une clientèle de particuliers et professionnels, tant dans la protection des personnes que dans le développement de leur patrimoine face à un environnement juridique de plus en plus complexe.
INDÉPENDANCE
Notre indépendance est pour vous la garantie de bénéficier de préconisations d'une objectivité optimale et impartiale.
Nous ne sommes liés à aucun établissement financier, aucune banque ou compagnie d'assurance, et disposons ainsi d'une liberté totale aussi bien dans le choix des solutions et dispositifs que nous sélectionnons soigneusement auprès de nombreux partenaires, que dans le choix des avocats, notaires et experts-comptables qui nous entourent.
SPÉCIALISATION
Organisés par pôles spécialisés, nous mettons à votre disposition des consultants expérimentés maîtrisant les domaines dans lesquels ils opèrent (Immobilier, droit notarial, fiscalité, trésorerie d'entreprise, protection sociale, épargne collective...) et orchestrons les expertises externes nécessaires à l'atteinte de vos objectifs.
PHILOSOPHIE
Présent dans toutes les phases importantes de votre vie, nous nous appuyons sur des valeurs fondamentales en vous conseillant avec honnêteté, intégrité et disponibilité.
Nous agissons en toute transparence et plaçons vos intérêts en priorité afin de bâtir une relation de confiance pérenne.
Ces valeurs sont transmises avec exigence à nos collaborateurs afin de dispenser un véritable conseil de qualité adapté à votre profil.
NOS DOMAINES DE COMPÉTENCES
PROTECTION SOCIALE
Protéger le particulier, le professionnel, le dirigeant d'entreprise, les associés et les salariés des conséquences financières des risques sociaux (Résidents français, expatriés ou impatriés) :
Complémentaire santé • Arrêt de travail • Perte d'emploi • Homme clé • Protection des associés • Couverture emprunteur • Invalidité • Décès • ...
OPTIMISATION FISCALE ET PLACEMENTS
Recherche des dispositifs les plus adaptés en fonction des objectifs et du profil investisseur :
FIP/FCPI • Exchange Traded Funds (ETF) • PEA • PERP • Madelin • Assurance vie luxembourgeoise • ...
FINANCEMENTS DE PROJETS
Recherche de solutions pour permettre aux entreprises et particuliers de financer leurs projets :
Financement bancaire • Financement participatif (Crowfunding) • ...
INGÉNIERIE PATRIMONIALE
Lorsque, d'un point de vu juridique, financier ou fiscal, la stratégie patrimoniale nécessite une approche globale de la situation et des réponses techniques :
Protection des personnes handicapées, des expatriés & impatriés • Optimiser la détention des biens • Conseil sur les régimes matrimoniaux • Optimiser une transmission • ...
ENTREPRISE
Accompagner l'entrepreneur sur sa stratégie patrimoniale dans l'entreprise aussi bien sur les aspects spécifiques de la gestion du passif social que sur sa politique salariale :
Épargne salariale • Gestion de trésorerie • Indemnités de fin de carrière • Rémunération du dirigeant • Transmission •...
IMMOBILIER
Accompagner dans la recherche des biens, analyse des dispositifs les plus favorables pour l'opération et coordination des différents intervenants :
Location meublée • Monuments historiques • Société civile immobilière • Dispositifs défiscalisants • ...